Информация для депозиторов АО «Валют-Транзит Банк»

   Постановлением Правления Агентства за №315 от 26 декабря 2006 года «Об отзыве лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками, в национальной и иностранной валюте, выданной Акционерному обществу «Валют-Транзит Банк», за:

- осуществление банковских операций с систематическими (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушениями действующего законодательства;

- систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) ненадлежащее исполнение договорных обязательств по платежным и переводным операциям;

- систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов;

- нарушение запрета, установленного статьей 40 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями;

- представление уполномоченному органу заведомо недостоверных отчетности и сведений;

- систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение нормативных правовых актов;

- систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа;

 отозвана выданная Банку лицензия на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством в национальной и иностранной валюте.

В соответствии с пунктом 6 статьи 47 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках) после отзыва лицензий (лицензии) банка на проведение банковских операций уполномоченный орган назначает временную администрацию (временного администратора) банка.

Приказом Агентства от 26 декабря 2006 года № 470 назначен состав временной администрации Банка, к которой перешли полномочия всех его органов управления. Полномочия ранее действовавших органов управления Банка приостанавливаются.

Согласно статье 48-1 Закона о банках банк, у которого отозваны лицензии на проведение всех банковских операций, не вправе осуществлять банковскую или иную деятельность, обязан прекратить все операции по имеющимся банковским счетам, за исключением случаев, связанных с расходами, предусмотренными нормативными правовыми актами уполномоченного органа, и зачислением поступающих в банк денег.

Основной целью деятельности временной администрации является обеспечение сохранности имущества банка и осуществление мероприятий по обеспечению управления ВТБ.

В соответствии со статьей 47 Закона о банках уполномоченный орган после отзыва лицензий на проведение банковских операций в течение десяти рабочих дней обращается в суд с заявлением о принудительном прекращении деятельности (ликвидации) банка в установленном законодательством порядке.

В связи с чем Агентством в установленном законодательством порядке подано исковое заявление в суд о принудительной ликвидации Банка.

На период до вынесения судом решения о ликвидации банка и назначения Агентством ликвидационной комиссии банка деятельность банка будет осуществляться под руководством временной администрации.

В настоящее время временная администрация Банка осуществляет первоочередные мероприятия, в том числе:

принятие от руководства банка всех печатей, штампов, клише и пломбиров, всех документов банка, собственного и залогового имущества банка, электронных носителей информации, программных обеспечении, а также иных имеющихся ценностей;

    проведение ревизии кассы банка и его филиалов с проверкой находящихся в них всех денежных и иных ценностей, а также сверки остатков корреспондентских, текущих счетов;

проведение инвентаризации (вне)балансовых активов и обязательств, имеющихся договоров, кредитных досье и других документов банка;

контроль за зачислением поступающих в банк безналичных и наличных денег и иные действия, предусмотренные действующим законодательством.

Подпунктом 3 пункта 1 статьи 73 Закона о банках с даты возбуждения судом дела о принудительной ликвидации банка требования кредиторов к Банку могут быть предъявлены только в ликвидационном производстве, за исключением требований, связанных с текущими расходами на содержание банка.

Началом ликвидационного процесса в банке является дата вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка.

После вступления в силу решения суда о принудительной ликвидации Банка уполномоченный орган в соответствии с Правилами принудительной ликвидации банков в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Агентства от 25.02.06 г. № 40, (далее – Правила № 40) обязан создать ликвидационную комиссию с учетом его филиалов и представительств.

С даты назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению имуществом и делами ликвидируемого банка. Ликвидационная комиссия принимает меры для завершения дел банка, в том числе по обеспечению расчетов с его кредиторами и акционерами, действует от имени ликвидируемого банка.

Согласно подпункту 1) пункта 19 Правил № 40 ликвидационная комиссия в течение десяти рабочих дней с даты ее назначения публикует информацию о принудительной ликвидации банка в официальных печатных изданиях Министерства юстиции Республики Казахстан на государственном и русском языках с обязательным указанием порядка, сроков предъявления претензий (заявлений) и адреса, по которому кредиторы могут предъявлять свои требования.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 73 Закона о банках и подпунктом 7) пункта 7 Правил № 40 с даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка и до завершения процесса его ликвидации все требования имущественного характера, относящиеся к данному банку, с этого момента могут быть предъявлены только на имя ликвидационной комиссии, за исключением требований организации по гарантированию в размере суммы, подлежащей возмещению ею депозиторам банка-участника, и рассмотрены в порядке, установленном настоящими Правилами и законодательством Республики Казахстан.

Вместе с тем в случае принудительной ликвидации банков, являющихся участниками системы гарантирования, АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов» (далее – Фонд) гарантирует выплату депозиторам суммы остатка по депозиту без начисленного вознаграждения, но не более максимальной суммы гарантируемого возмещения.

Банк является участником системы обязательного гарантирования депозитов.

Механизм выплат депозиторам принудительно ликвидируемого банка с 01 января 2007 года определяется Законом Республики Казахстан «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан» (далее – Закон о гарантировании), в соответствии с которым максимальный размер совокупного гарантийного возмещения по гарантируемым депозитам в одном банке-участнике Фонда составляет семьсот тысяч тенге.

В соответствии со статьей 21 Закона о гарантировании Фонд в течение четырнадцати рабочих дней со дня вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка-участника информирует путем публикации в периодических печатных изданиях, распространяемых на всей территории Республики Казахстан, на государственном и русском языках о принудительной ликвидации банка-участника и начале выплаты гарантийного возмещения с указанием наименования банка-агента (либо Национального оператора почты в случае невозможности выбора банка-агента), осуществляющего выплату гарантийного возмещения, периоде и месте (местах) выплаты либо об отсрочке начала выплаты гарантийного возмещения в случае, предусмотренном статьей 23 Закона о гарантировании.

В случае отсрочки выплаты гарантийного возмещения Фонд дополнительно информирует депозиторов о начале, периоде, месте (местах) и условиях выплаты путем публикации в периодических печатных изданиях, распространяемых на всей территории Республики Казахстан, на государственном и русском языках.

Указанную информацию депозитор вправе получить непосредственно у Фонда.

Депозитор Банка в случае его принудительной ликвидации в течение шести месяцев со дня выхода объявления о начале выплаты гарантийного возмещения вправе обратиться в банк-агент с письменным заявлением о выплате ему гарантийного возмещения, к которому должны быть приложены оригиналы договоров банковского счета и (или) банковского вклада и (или) вкладных документов и их копии. Выплата гарантийного возмещения производится банком-агентом только при представлении депозитором документа, удостоверяющего его личность.

При подтверждении прав требования депозитора к принудительно ликвидируемому Банку банк-агент выплачивает гарантийное возмещение не позднее пяти рабочих дней со дня поступления документов банку-агенту.

По истечении шести месяцев депозитор вправе обратиться за получением гарантийного возмещения в Фонд.

В случае, если принудительно ликвидируемый банк-участник выступал по отношению к депозитору в качестве кредитора или гаранта, размер гарантийного возмещения определяется исходя из суммы разницы, образовавшейся по результатам зачета суммы гарантируемого депозита и суммы встречных требований указанного банка-участника.

Оставшаяся сумма вклада и начисленная сумма вознаграждения по депозитам физических лиц должны возвращаться ликвидационной комиссией Банка из ликвидационной массы, в порядке и очередности, установленных статьей 74-2 Закона о банках, согласно которой требования физических лиц по депозитам и переводам денег, требования по депозитам, осуществленным за счет пенсионных активов накопительных пенсионных фондов, по депозитам страховых организаций, осуществленным за счет средств, привлеченных по отрасли «страхование жизни», удовлетворяются в четвертую очередь.

При этом, требования каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди. При удовлетворении требований кредиторов одной очереди деньги и (или) иное имущество ликвидируемого банка распределяются одновременно между кредиторами этой очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению.

Кроме того, необходимо обратить внимание на то, что согласно пункту 6 статьи 51 Гражданского кодекса Республики Казахстан претензии кредиторов, не удовлетворенные из-за недостаточности имущества ликвидируемого юридического лица, а также не заявленные до утверждения ликвидационного баланса, считаются погашенными.

Таким образом, депозитору Банка необходимо обратиться:

1) для получения гарантийного возмещения от Фонда в порядке, установленном статьей 21 Закона о гарантировании:

 - к банку-агенту (или Национальному оператору почты) – в течение 6-ти месяцев со дня выхода объявления о начале выплаты гарантийного возмещения;

 - в Фонд – по истечении указанных 6 месяцев.

2) для получения оставшихся требований к Банку – в ликвидационную комиссию банка с письменным заявлением и приложением копий подтверждающих документов в течение срока, установленного ликвидационной комиссией в соответствии с подпунктом 1) пункта 19 Правил № 40, который не может быть менее двух месяцев.

Также сообщаем о том, что в случае необходимости по всем вопросам клиенты Банка вправе обратиться к Председателю временной администрации Турсунову Т.З., по адресу: г. Караганда, пр. Бухар-жырау, 32, а также к руководителям временной администрации в регионах, находящихся непосредственно в филиалах Банка.

Список адресов временных администраций находящихся в регионах: